现金交易太多或违法？海外用现金，这些要注意！

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2023年1月起，意大利现金使用金额上限正式提升到5000欧元。

据了解，该现金交易限额最高可以达到4999.99欧元的合法化现金交易。对于那些不遵守现金使用上限的人或者公司，对普通公民的罚款是1000欧，对专业人士的罚款为3000欧到15000欧。

为了避免被制裁和遵守现金使用限额的要求，消费者也可以进行混合支付，即一部分使用现金支付，另一部分使用可以追踪的支付工具支付。

在转账汇款方面，2022年6月，意大利也出台了新规定：任何汇款中介机构、银行等进行海外转账汇款交易，只要超过5000欧元，就都必须向税务局通报。

对于现金交易、转账汇款，不少国家都有相关规定，小编对此进行梳理，一起来看看吧！

西班牙：现金交易限制1000欧

2021年7月，西班牙发布新法令，现金交易只可以购买1000欧以下的商品，当交易金额等于或大于1000欧元时，如继续使用现金支付，将被追加25%的罚款。



资料图。来源：视觉中国

据悉，由于通过现金很难追踪持有者的身份，容易出现欺诈行为，财政部推出此举。主要限制的对象是面向商家的交易，并没有限制个人对个人的现金交易。

以色列：现金交易上限大幅降低

2022年8月1日起，以色列将合法使用现金及支票进行日常商业交易的上限由1.1万新谢克尔（1新谢克尔约合0.28美元）大幅降至6000新谢克尔。

以色列税务局在声明中表示，这一金额限制适用于日常商业交易，支付对象包括个体经营者和自由职业者。此外，购买、租赁房产的现金支付上限也从5万新谢克尔调整至1.5万新谢克尔。

尼日利亚：每日现金提取上限为45美元

尼日利亚中央银行（CBN）日前发布文件表示，从2023年1月9日起，全国银行系统的提款将受到限制。

根据该文件，从1月9日起，个人和企业每周在柜台上提取现金的最高限额分别为10万奈拉(225美元)和50万奈拉(1123美元)。如果超过固定限额的提款，将分别收取5%和10%的手续费。此外，只有200奈拉(0.45美元)及以下面额的纸币才能装入自动取款机，而通过POS终端提取现金的上限为每天2万奈拉(45美元)。



资料图。来源：视觉中国

德国：1万欧元以上现金存款须证明来源

2021年8月，德国联邦金融监管局（Bafin）实行《反洗钱法》，其中规定，对于客户超过10000欧元的现金存款，银行必须检查其资金来源，银行客户需要提供有意义的文件证明其资产来源。如果银行不能确定资金来源，则会拒绝客户存钱。

德国信贷机构提醒称，如果分批次存钱，但总金额超过10000欧元，也适用这个规则。此外在自动取款机上，每笔交易的存款金额也被限制在10000欧元以内。

2022年12月，德国联邦议院还决定禁止用现金交易房产。据悉，该禁令旨在阻止匿名交易房产，数字货币和原材料交易同样被禁止。另外，大量德国的地产登记簿也要转入透明监管系统，房产交易公证信息将存入新建的数据库。